Referenzen

Eine Frau steht an einem Whiteboard und erklärt etwas.
Beraten

IT-Selbstständiger - private Krankenkasse

Freiberuflicher Softwareentwickler, 34, München. Seit Jahren GKV, steigende Beiträge, keine Leistungsverbesserung. Nach Analyse: PKV-Wechsel mit 380 €/Monat weniger Beitrag bei deutlich besserem Leistungspaket. Heute: Chefarztbehandlung, Einzelzimmer, keine Wartezeiten.

Beraten

Ärztin in Weiterbildung

Assistenzärztin, 29, kurz vor Facharztanerkennung. Kein BU-Schutz, da „zu teuer". Nach Beratung: Einstieg mit Berufseinsteiger-Tarif ohne Gesundheitsprüfung, monatlich 89 €. Heute abgesichert — zu Konditionen, die später nicht mehr erreichbar wären.

Beraten

Anwalt, Kanzleigründung

Rechtsanwalt, 41, frisch selbstständig. Kein Überblick über betriebliche und private Absicherung. Wir haben beides strukturiert: Vermögensschadenhaftpflicht, BU, PKV und Altersvorsorge in einem Gesamtkonzept. Monatlicher Mehraufwand gegenüber vorher: 0 € — durch Umschichtung bestehender Verträge.

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Familie, Immobilienkauf

Ehepaar, 38 und 36, zwei Kinder, Hauskauf in München-Pasing. Absicherungsbedarf komplett neu. Innerhalb von zwei Gesprächen: Risikolebensversicherung, Berufsunfähigkeit für beide, Wohngebäude und Hausrat strukturiert — aufeinander abgestimmt, keine Doppelversicherungen.

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Medizinstudent, Erstsemester

Medizinstudent, 22, München. Eltern rieten zur PKV. Nach Analyse: Studentische PKV mit Anwartschaft, BU-Grundschutz und Unfallversicherung aufgebaut — Gesamtkosten 130 €/Monat. In 10 Jahren nicht mehr zu diesen Konditionen möglich.